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黄金、日圆,2020年投资该如何布局?


全球金融市场惊异奇航,股债油金全都涨,但大多数投资人却错失获利机会。即将进入2020年,投资人情绪转趋乐观,大多数经理人也认为股票优于债券,有机会继续冲高。整体来说,2020可能是云霄飞车般上冲下洗的1年,仍然是股债平衡配置较好,但上半年股优于债,下半年则要观察其他变量,黄金有机会在2020年成为一项有趣的投资。

目前市场大多认为日圆避险效果良好,每次发生风险事件时,都带动日圆上涨,近期风险降低日圆走贬,很多喜欢去日本旅游民众纷纷买进。另外,因为近年各国央行都采取宽松货币政策,此也让黄金的避险功能提升,近期金价力守每盎司1,450美元,若未跌破1,400美元可续抱。



随着主要央行放松货币政策、累积黄金将可获取长期回报,今年迄今金价上涨18%、有望创下2010年以来最佳年度表现。

黄金的长期展望之所以看好是因为货币供给不断攀高,“坦白说,我认为任何价位都可以买进黄金。”墨比尔斯认为中国以及其他地区的利率将会下滑、建议实体金条应占投资组合的1成比重。


虽然2020年景气温和增长,国际政治摩擦缓和,但不确定风险仍高,再加上许多股市位在相对高档,股票本益比高,让投资人戒慎恐惧。与其担心市场波动,或是不知道何时该进攻、何时该防守,还不如投资平衡型基金、多元资产配置基金,由经理人来弹性操作,投资人可以更为轻松。若采取定时定额投资,更不需要担心市场多空风险。



积极型投资人,可以选择科技基金,大中华基金,搭上科技投资热潮与低基期中国股市。另外,生技与健康护理基金在经过一波修正后,也逐渐走强。保守型投资人可选择全球股票型基金或亚洲区域型基金。

目前处在经济温和成长,但是低利率、低通膨,此可让行情温温涨。但若通膨率升高,各国央行不敢持续降息,甚至需要提高利率,此将带来资金紧缩压力,这是未来需要留意的风险。


若油价低、原物料低,整体通膨率维持在2%附近,则可维持股票优于债券的投资策略。但若出现油价飙高、原物料大幅上涨,或各国央行不仅不降息,甚至开始讨论升息时,可能就要对股票市场转趋保守了。


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