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2020善用ETF赚配息 ETF养大退休金库


ETF蓬勃发展,ETF投资优势,为长期退休、存股的财富利器。

全球长期低利率、甚至开始走入“负利率”年代,加上生医科技的进步,造成退休年龄不变但寿命延长的“长寿风险”高升,特别是政府劳退基金频传破产危机,再度掀起国人退休存股热潮。

今年全球资产大涨,检视台股的配息型ETF,几乎全数缴出好成绩。法人表示,挑选2020年潜力标的,可透过报酬表现、配息纪录、规模变化三指标过滤,挑选出元大高股息、富邦美国特别股等ETF,值得配息族关注。


以报酬率和配息率领先、稳定且规模够大者,选出元大高股息、元大台湾50、富邦公司治理等可持续追踪,相关又以元大高股息今年配息率达6.2%第一。


债券型ETF受惠全球债市8月急涨,加上美国公债、投资级债和新兴债三类ETF的挂牌期久,可追踪纪录较完整,整体表现相对佳。


包括46档投资级债券ETF的平均报酬率达到14.8%;九档新兴债ETF的平均报酬率有13.3%;20档美国公债ETF的报酬率9.3%。相对地,另外两大类的大陆债ETF因人民币贬值、平均报酬率不及2%,高收益债券ETF受景气影响、平均报酬率仅6.9%。

ETF已是国人偏好的理财工具之一,集中和柜买市场挂牌ETF达206档,全体ETF规模来到1.6兆元,累积交易额也破2.3兆元,相对占集中和柜买市场的成交比分别达7.8%、1.6%。


近年退休理财兴起,为台湾ETF市场带来质变,以元大台湾50、元大高股息两档商品为例,受益人分别成长到9万人、15万人,为共同基金第一和第二,来自国人创造现金流及累积退休金的强烈需求。

国内资产管理业更积极为投资人设计持续简单且有效的投资平台,特别是近年广受投资人欢迎、以诉求简单投资标的ETF,投信延续此一精神,开办ETF为主轴的退休理财方案,透过高便利的指数化工具和专业知识教战,帮助投资人存到退休一桶金。



但是多数投资人仍是投资信念很坚决,意向却很模糊,包括期待的报酬率、风险承受度、投资期间,以及使用目的,尤其欠缺投资纪律,却只想“赚最多的钱”。

目前国人退休金来源有三支柱,包括社会保险、职业退休金及理财储蓄,近年来由于社会型态变迁,凭借社会保险或职业金已经不足,理财储蓄变得重要。


未来加大ETF推广、提升国内基金竞争力、融合金融科技创新,并鼓励资产管理业培育优质人才。


 

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