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家族办公室 企业暨财富传承


家族办公室最初起源于古罗马时期的大“ Domus”(家族主管)以及中世纪时期的大“ Domo”(总管家)。现代意义上的家族办公室出现于19世纪中叶,一些抓住产业革命机会的大亨将金融专家,法律专家和财务专家集合起来,研究的核心内容是如何管理和保护自己家族的财富和广泛的商业利益。

这样就出现了只为一个家族服务的单一家族办公室(SFO )。1882年,约翰·D·洛克菲勒建立了世界上第一个家族办公室。家族办公室从富有家族的考虑出发,从而提供各种专业的管理咨询和操作服务,其中包括:律师,注册会计师,家族“助理”的职责也被家族办公室担当起来了,规划家族后代教育,考虑家族安全,慈善安排,遗产规划等服务也属于家族办公室服务的规格。


许多家族开始倾向建立家族办公室以提供家族财富与家族个人事务更佳的控制与管理平台。由于各个家族具有不同的组成、人数、规模及各种独特的需求,故衍生出多种类型并客制化的家族办公室。有些仅提供基本的行政支援,但有些则管理事务相当广泛,例如负责协助家族财产与财富管理、家族个人法律税务议题到家族活动规划等。


家族办公室最初出现在19世纪的欧洲。一些抓住产业革命机会的大亨将金融专家,法律专家和会计专家集合起来,专门研究管理和保护其家族的财富和广泛的商业利益。


一个运作良好的家族办公室具有整合各项策略与计画并协助完善执行
由于家族人士忙于企业运作且可能分散各地,家族办公室可确保达成家族整体的财富管理目的,通常可帮助家族的项目如:

保护家族财富
促进家族凝聚力
协助世代交替的转型过程
家族治理机制运作与执行
协助管理家族个人事务

世界各地的富豪越来越多,家族资产规模越来越大,家族成员关系越来越复杂,使家族办公室得以恢复在欧美和澳大利亚等国家逐渐盛行。


富裕家族为了能够世代传承下去,使税务能得到很好的监管,并且缓解家庭内部的冲突,对家庭的财富进行管理。

家族办公室的两种基本类型:单一家族办公室和多家族办公室。广义上而言,单一家族办公室是这样一种有组织的机构,只为单独家族监管财务以及生活方面的事务。因为单一家族办公室的业务只是建立在相关富豪家族的需求和喜好基础上,所以这种类型的家族办公室并没有一种统一的组织结构,在全球呈现出千姿百态。

私人银行可以为您打理100万美元的净资产;但家族办公室则为您打理一亿美元以上的净资产;私人银行眼下已成为内地富裕人士理财的主要机构,但并不能使服务尽善尽美,在欧美,家族办公室才是富豪与超级富豪的最佳选择。


私人银行作为一种高级银行业务,对于那些拥有巨额资产的客户提供专属且隐秘的金融服务,通过全球性的财务咨询,投资顾问和税务规划,为客户提供度身定制的金融服务,以帮助客户达到资产保值增值的目的。

传统的家族办公室提供个性化的服务,主要管理家族成员的金融方面的服务,其他特色服务包括物业管理,日常财务事务和法律事务管理。同时提供家族办公室管理服务,包括家族治理,财务和投资教育,慈善事业协调和继任计划。由于家族办公室的运转花费可能超过100万美元,因此家族的财富净值通常超过10亿美元。“家族办公室”主要用来表示对富裕家族主要提供金融服务的机构,也是多个传统的欧美的家族办公室的模式。


家族办公室(家族办公室)的服务对像是拥有净资产达10亿美元以上的家族,基于家族永续经营的立场,家族办公室(家族办公室)跳脱了纯粹以个人或家庭理财的范式,服务范围覆蓋家庭生活,人际关系各方面。高度专注于客户的个性化需求,更加需要服务对象的配合与信赖。


在中国经济继续保持较快发展的背景下,中国富裕家族会呈现继续快速增长的趋势,转化为中国富裕家族的财富意识的觉醒,寻找合适的财富管理模式已成为他们面临的最为紧迫的任务。

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